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PCP Asesores de Seguros

Coberturas

Nuestras coberturas

¿Qué querés proteger?

Elegí tu situación, mirá qué cubre cada seguro y armá tu cobertura en un par de minutos. Te asesoramos sin compromiso.

Compañías con las que trabajamos

Galicia Seguros Provincia Seguros Federación Patronal Provincia ART ACG Aseguradora

🚗 Mis vehículos

Tu auto y tu embarcación.

Embarcaciones

Lanchas, veleros, cruceros, motos de agua y jet ski.

Qué protege
Tu embarcación ante hundimiento, choque, varadura, incendio, temporal y robo, también mientras la trasladás en tráiler, más la responsabilidad civil por el uso. Incluye auxilio náutico.
Qué podés sumar
  • Daños al tráiler
  • Gastos médicos de las personas a bordo
  • Responsabilidad civil por encima del valor de la embarcación
  • Efectos personales a bordo (en embarcaciones de mayor valor)
Qué no cubre
El robo está cubierto solo si es con violencia. Y el plan de pérdida total no cubre robo.

🏠 Mi casa y mi familia

Tu hogar y las personas que querés.

Hogar

Tu casa y todo lo que hay dentro, protegidos ante incendios, robos, daños por agua y responsabilidad civil. Para propietarios e inquilinos.

Accidentes personales

Protección económica ante accidentes que causen incapacidad o fallecimiento. Ideal para independientes y monotributistas.

Vida

Un acto de amor hacia quienes más querés. Garantizá a tu familia una suma de dinero ante un fallecimiento o invalidez total y permanente.

🏪 Mi comercio o PyME

Tu local, tu mercadería, tus empleados y tu negocio.

Integral de comercio

Tu local, tu mercadería y tu responsabilidad frente a clientes, en una sola póliza.

Qué protege
El local y todo lo que hay adentro ante incendio, robo y daños por agua, y los reclamos de clientes que se lastimen en tu negocio.
Qué podés sumar
  • Cristales y vidriera
  • Equipos electrónicos, computadoras y posnet
  • Dinero en caja y en tránsito al banco
  • Falta de frío en heladeras y cámaras (si se cortan por un incendio)
  • Con costo adicional: tus gastos fijos durante hasta 6 meses si tenés que cerrar por un incendio
Qué no cubre
Si tu local no cumple las medidas de seguridad de la póliza (matafuegos, cortina o rejas, techo incombustible), la compañía puede no pagar. Y si asegurás el contenido por menos de lo que vale, te indemnizan en proporción.

Responsabilidad civil para comercios

Si alguien se lastima o sufre un daño por tu actividad, el reclamo no lo pagás vos.

Qué protege
Los reclamos de clientes, proveedores o vecinos por lesiones o daños que se produzcan en tu local o por tu actividad.
Qué podés sumar
Ya incluye incendio y explosión que dañen a terceros, carteles y marquesinas, daños a linderos, ascensores, comida que sirvas, y carga y descarga de mercadería.
Qué no cubre
Los daños que cause un producto que vendiste, ni los accidentes de tus empleados: eso lo cubre la ART, no la responsabilidad civil. Son dos seguros distintos.

Seguro de equipos electrónicos

Computadoras, impresoras, central telefónica y controlador fiscal, cubiertos ante cualquier daño accidental.

Qué protege
Los equipos de tu negocio ante daños accidentales de cualquier tipo, incluida la rotura.
Qué podés sumar
  • Daños por caída o subida de tensión
  • Equipos portátiles (notebooks) en todo el país
Qué no cubre
El hurto (cuando se lo llevan sin violencia), el extravío ni la “desaparición” del equipo. Tampoco celulares, equipos médicos ni equipos de filmación, que necesitan otra cobertura.

Riesgos cibernéticos

Si te hackean, te bloquean los sistemas o te vacían la cuenta con una transferencia falsa.

Qué protege
  • Recuperar tus datos después de un ataque
  • Lo que dejás de ganar mientras tu sistema está caído
  • El rescate y los gastos si te secuestran la información (ransomware)
  • Transferencias fraudulentas desde las cuentas de tu empresa
  • Los reclamos de clientes si se filtran sus datos
Qué podés sumar
Asistencia de expertos para contener el ataque, gastos legales y de recuperación de tu reputación.
Qué no cubre
No es un seguro para tus computadoras: si se rompe un equipo, eso va por el seguro de equipos electrónicos. Y un ataque que ya ocurrió antes de contratar no se cubre.

Vida colectivo para empleados de comercio

El seguro de vida que exige el convenio de comercio para tus empleados.

Qué protege
Si tenés empleados bajo el convenio de comercio, es el seguro de vida que exige el convenio: muerte e invalidez total y permanente de cada empleado.
Qué podés sumar
El seguro de vida obligatorio de ley, por separado.
Qué no cubre
Empleados fuera del convenio (requieren otro plan). Ojo: si no lo tenés y le pasa algo a un empleado, la indemnización sale de tu bolsillo.

ART

Obligatoria si tenés empleados. Cubre los accidentes de trabajo y las enfermedades laborales.

Qué protege
La atención médica y las indemnizaciones de tus empleados ante accidentes de trabajo, en el trayecto entre la casa y el trabajo, y enfermedades laborales.
Qué podés sumar
El seguro de vida obligatorio y, si corresponde, el de vida colectivo de tu convenio.
Qué no cubre
No reemplaza los seguros de vida del convenio ni el obligatorio: son coberturas distintas y se exigen por separado. Ojo: si no tenés ART, respondés vos directamente por el accidente de tu empleado.

Integral de industria

Para fábricas, talleres y depósitos: instalaciones, maquinaria, stock y responsabilidad civil.

Qué protege
El edificio, la maquinaria y la mercadería ante incendio, robo y daños, y los reclamos de terceros por tu actividad.
Qué podés sumar
Rotura de maquinaria, equipos electrónicos, cristales y responsabilidad civil ampliada.
Qué no cubre
Si asegurás la maquinaria o el stock por menos de lo que valen, te indemnizan en proporción. Y como en todo integral, si no cumplís las medidas de seguridad de la póliza, la compañía puede no pagar.

Transporte de mercaderías

Tu mercadería protegida mientras viaja, en vehículo propio o de terceros.

Qué protege
La mercadería durante el traslado ante choque, vuelco, incendio y fenómenos climáticos. También para importación y exportación.
Qué podés sumar
  • Robo, hurto y falta de entrega
  • Rotura, derrame, mojadura y abolladura
  • Daños en la carga y descarga
  • Pólizas anuales que cubren todos tus viajes
Qué no cubre
La cobertura básica solo paga si le pasa algo al vehículo (choque, vuelco, incendio). El robo y la rotura de la mercadería se suman aparte. Mucha gente cree que los tiene y no.

Caución

Una garantía para alquilar sin garante, presentarte en licitaciones o cerrar contratos.

Qué protege
Le garantiza a la otra parte (el propietario, el organismo o la empresa) que vas a cumplir lo que firmaste.
Qué podés sumar
Garantías de alquiler, de licitación, de cumplimiento de contrato, de anticipo y aduaneras.
Qué no cubre
No es un seguro para vos: protege a la otra parte. Ojo: si la compañía paga porque no cumpliste, después te reclama ese dinero a vos.

🎓 Mi profesión

Para profesionales independientes y estudios.

Responsabilidad civil profesional

Para abogados, contadores, arquitectos, ingenieros, productores de seguros, administradores de consorcios y otros profesionales.

Qué protege
Los reclamos de tus clientes por errores u omisiones en tu trabajo profesional, incluidos los gastos de tu defensa aunque el reclamo sea infundado.
Qué podés sumar
Ya incluye:
  • Pérdida de documentos de tus clientes
  • Infidelidad de tus empleados
  • Difamación y propiedad intelectual
  • Retroactividad ilimitada (errores anteriores a la contratación, si no los conocías)
  • Un período para denunciar reclamos después de dar de baja la póliza, ampliable con costo
Qué no cubre
Errores que ya conocías antes de contratar, multas y sanciones, actos intencionales, ni daños materiales o lesiones (eso es responsabilidad civil general). Ojo: esta póliza responde por los reclamos que te hagan mientras está vigente, aunque el error sea anterior. Si la das de baja, los reclamos que lleguen después quedan sin cobertura.

Riesgos cibernéticos para estudios

Tu estudio guarda datos de clientes. Si te hackean, el reclamo es tuyo.

Qué protege
  • Recuperar tus datos después de un ataque
  • Lo que dejás de ganar mientras tu sistema está caído
  • El rescate y los gastos si te secuestran la información (ransomware)
  • Transferencias fraudulentas desde tus cuentas
  • Los reclamos de clientes si se filtran sus datos
Qué podés sumar
Asistencia de expertos para contener el ataque, gastos legales y de recuperación de tu reputación.
Qué no cubre
No es un seguro para tus computadoras: si se rompe un equipo, eso va por el seguro de equipos electrónicos. Y un ataque que ya ocurrió antes de contratar no se cubre.

Accidentes personales para independientes

Si sos monotributista o independiente, no tenés ART. Esto es lo que te cubre si te accidentás.

Qué protege
Una suma de dinero ante muerte o incapacidad total o parcial permanente por accidente, más el reintegro de gastos médicos y de farmacia.
Qué podés sumar
Uso de moto en el trayecto al trabajo.
Qué no cubre
No es un seguro de vida: solo paga si es un accidente; una enfermedad no está cubierta. El costo depende del riesgo de tu actividad.

🏢 Mi consorcio

Para edificios y consorcios de propietarios.

Integral de consorcio

El edificio, las partes comunes y la responsabilidad civil del consorcio. También protección para el consejo de propietarios y el administrador.

🎪 Actividades y proyectos

Colonias, eventos, obras y el campo.

Accidentes personales para colonias y clubes

Para colonias de vacaciones, clubes y centros deportivos: chicos y profesores cubiertos.

Qué protege
A los chicos (desde 3 años) y profesores ante accidentes durante las actividades organizadas, incluidos los deportes. A los profesores también en el trayecto.
Qué podés sumar
  • Tres niveles de cobertura por persona
  • Uso de moto de los profesores en el trayecto
  • Contratación por la temporada o por todo el año
Qué no cubre
El seguro de accidentes paga los gastos del chico que se lastima. Si los padres te hacen juicio, lo que responde es la responsabilidad civil. Son dos seguros distintos. Además, el lugar (pileta incluida) tiene que estar habilitado.

Responsabilidad civil para eventos

Fiestas, espectáculos y eventos: cubrí los reclamos de los asistentes.

Qué protege
Los reclamos de asistentes y terceros por lesiones o daños durante el evento, de hasta 15 días.
Qué podés sumar
Comida servida, carteles, carga y descarga, incendio y explosión.
Qué no cubre
A quienes trabajan en el evento (organización, seguridad, artistas), que no se consideran terceros. Eventos infantiles, fiestas de egresados, recitales y boliches requieren consulta especial. Ojo: es condición tener un servicio de emergencias médicas contratado; sin eso, la póliza no responde.

Responsabilidad civil para stands

Tu stand en una feria o exposición, desde el armado hasta el desarme.

Qué protege
Los reclamos de visitantes y terceros por daños causados por tu stand, incluidos el armado y el desarme, por hasta 15 días.
Qué podés sumar
Caída de objetos, carteles, carga y descarga, transporte, comida que ofrezcas sin cargo, y el organizador de la feria como asegurado adicional.
Qué no cubre
Lo que hay dentro del stand (mercadería, equipos, mobiliario): eso se asegura aparte con un integral para stands.

Responsabilidad civil para producciones y filmaciones

Sesiones de fotos, filmaciones y cortos: cubrí los daños a terceros durante el rodaje.

Qué protege
Los reclamos de terceros por lesiones o daños durante la producción, por hasta 30 días y hasta 50 personas.
Qué podés sumar
Carteles, carga y descarga, transporte de equipos, comida.
Qué no cubre
Drones, pirotecnia, escenas de riesgo, dobles, filmaciones aéreas o en altura. Ojo: si filmás en la vía pública sin la señalización y el vallado que exige la norma, la póliza no responde.

Obras y refacciones

Si vas a refaccionar, ampliar o construir, asegurá la obra antes de empezar.

Qué protege
  • Refacciones y ampliaciones: los daños que la obra cause a vecinos y terceros
  • Construcción: la obra misma ante cualquier daño (incendio, derrumbe, robo, temporal) más la responsabilidad civil frente a terceros
Qué podés sumar
Caída de objetos, carteles, carga y descarga, apertura de zanjas, incendio.
Qué no cubre
Si la obra ya arrancó, el todo riesgo de construcción no se puede contratar: se asegura antes de empezar. Los accidentes de los trabajadores tampoco: eso va por ART o Accidentes Personales. La obra tiene que estar vallada y cumplir el código de edificación.

Agro

Soluciones para el campo: cultivos, hacienda, silo bolsa, maquinaria y transporte de cereal.

Qué protege
Según lo que necesites:
  • Granizo en cultivos, con incendio incluido
  • Ganadería: muerte de hacienda
  • Silo bolsa: el grano almacenado
  • Integral agropecuario: instalaciones, galpones y bienes del establecimiento
  • Maquinaria agrícola
  • Accidentes personales para quienes trabajan en el campo
  • Transporte de carga
Qué podés sumar
Lo armamos según tu campaña y tu establecimiento.
Qué no cubre
Cada cobertura tiene sus condiciones y fechas de inicio. Por ejemplo, en granizo la cobertura completa empieza recién a partir de cierta etapa del cultivo. Por eso conviene asesorarse antes de sembrar.

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